Le financement d’une création d’entreprise

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Vous devez, en tant que créateur d’entreprise, apporter les financements suffisants à votre entreprise pour démarrer votre activité dans de bonnes conditions financières. Pour cela, différents moyens sont mis à votre disposition.

financement entreprise

Avant de trouver des financements pour votre projet, vous devez, en bon gestionnaire, calculer vos besoins en la matière. Pour cette raison, l’établissement d’un business plan est primordial car cette préparation va vous amener à chiffrer avec précision le besoin en financement de votre projet.

Cela dit, le financement d’un projet de création d’entreprise peut s’effectuer par différents moyens.

Tout d’abord, il existent les aides à la création d’entreprise. Certaines prennent la forme d’allègements de cotisations sociales (ACCRE) tandis que d’autres constituent un revenu (ARE ou ARCE).

Ensuite, on distingue généralement les apports en fonds propres. Ils correspondent à des apports de biens ou de sommes d’argent par les associés.

Lorsque les fondateurs ne disposent pas des fonds suffisants, ils peuvent choisir de faire entrer d’autres personnes au capital de leur société : des investisseurs.

Enfin, l’entreprise peut s’endetter en contractant des financements bancaires. Plusieurs solutions existent en la matière : le prêt professionnel, la location financière ou le crédit-bail.

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Le financement à l'aide d'investisseurs

Le financement par fonds propres

Les financements bancaires

La dilution du capital social : qu’est-ce que c’est ?

Publié le 22 février 2022 dans la thématique Le financement à l'aide d'investisseurs - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

Créer mon entreprise Le phénomène de dilution du capital social effraie généralement les entrepreneurs à la recherche de fonds pour développer leur activité. Ils craignent, à tort ou à raison, de perdre le contrôle de leur société. Mais quelles sont les conséquences de ce phénomène ? Quelles sont les opérations qui l’entraînent ? Peut-on l’éviter ? Derrière cette notion à priori complexe se cache en réalité un concept très simple, similaire au partage d’un gâteau. Voici un dossier qui présente la notion de dilution de la participation au capital social et répond à la question : qu’est-ce que c’est ? Quelles sont les opérations qui entraînent une dilution du capital ? Les opérations qui portent sur le capital social, et […]

ARCE et ACRE : ne confondez plus ces deux aides !

Publié le 21 février 2022 dans la thématique Les aides à la création et à la reprise d'entreprise - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

Créer mon entreprise L’ARCE et l’ACRE sont deux aides fréquemment confondues par les créateurs d’entreprises. Et pour cause, leur acronyme fait référence aux mêmes mots. La 1ère signifie « aide à la reprise ou à la création d’entreprise », la seconde « aide à la création ou à la reprise d’entreprise »… Pourtant, l’ARCE et l’ACRE sont fondamentalement différentes : nature, bénéficiaire, durée, conditions d’octroi, règle de cumul, etc. Voici les points importants à retenir pour ne plus confondre ARCE et ACRE. L’ACRE est une exonération de charges sociales, l’ARCE un versement en capital C’est la première différence entre les deux aides. L’ACRE est une exonération – totale ou partielle – de certaines cotisations sociales. Elle concerne donc les entrepreneurs qui perçoivent une rémunération, […]

ACRE : quelle est la durée de cette aide ?

Publié le 14 février 2022 dans la thématique Les aides à la création et à la reprise d'entreprise - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

Créer mon entreprise L’aide à la création ou à la reprise d’une entreprise consiste en une exonération de charges sociales, totale ou partielle. L’ACRE dure, en théorie, 12 mois. Cela dit, le point de départ diffère selon le statut social du chef d’entreprise ou du dirigeant. Également, la durée d’exonération peut être moindre pour les entreprises qui optent pour le régime micro-entreprise. Elle se décompte, dans ce cas de figure, en trimestres civils. Voici la durée précise de l’exonération ACRE, en fonction du statut juridique de l’entreprise. La durée de l’exonération ACRE La durée de l’exonération ACRE dépend du statut social de la personne qui bénéficie de l’aide. On distingue le micro-entrepreneur des autres travailleurs indépendants. La première catégorie regroupe […]

ARCE, ARE et ACRE : les différences entre ces aides à la création/reprise

Publié le 9 février 2022 dans la thématique Les aides à la création et à la reprise d'entreprise - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

Créer mon entreprise Les créateurs et repreneurs d’entreprise peuvent bénéficier de différents dispositifs d’aide pour mener à bien leur projet. Ils doivent parfois faire un choix parmi les options possibles. C’est pendant cette phase de réflexion qu’émergent des termes assez complexes comme l’ARE, l’ARCE ou l’ARCE. Malheureusement, ces acronymes se ressemblent et sèment la confusion dans l’esprit des entrepreneurs. Pourtant, ils présentent des différences fondamentales. L’objectif de ce dossier est de les présenter. Il aborde notamment : La définition de chaque acronyme (que signifient les mots ARE, ARCE et ACRE ?) La nature de chaque aide (en quoi consiste l’ARCE, l’ACRE et l’ARE ?) Les conditions d’octroi de ces dispositifs (qui peut en bénéficier ?) Enfin, un tableau de synthèse […]

Les avantages et les inconvénients du capital variable

Publié le 17 janvier 2022 dans la thématique Le financement par fonds propres - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

avantages inconvenients capital variable

Créer mon entreprise La plupart des sociétés civiles et commerciales peuvent choisir entre un capital social fixe ou un capital social variable. La société anonyme (SA) fait toutefois figure d’exception puisque son capital doit obligatoirement rester fixe. Cela dit, avoir un capital social variable confère de nombreux avantages à une société. Il lui permet de bénéficier d’une grande flexibilité et d’apporter certaines garanties à ses investisseurs. Toutefois, cette solution n’est pas sans inconvénients. Elle nécessite, en effet, une attention particulière lors de la rédaction des statuts et peut entraîner une certaine instabilité dans la société. Voici les avantages et les inconvénients du capital variable. Les avantages du capital variable Modifier facilement la structure de l’actionnariat Grâce au capital variable, le […]

Alternatives au crédit bancaire : quel choix pour l’entrepreneur ?

Publié le 21 décembre 2021 dans la thématique Les outils de financement de la trésorerie - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

Créer mon entreprise Rechercher des crédits fait partie de la vie du chef d’entreprise, pour investir ou pour financer le besoin en fonds de roulement et notamment les stocks. C’est parfois le parcours du combattant auprès des établissements classiques. Pourtant il existe des alternatives aux banques pour un entrepreneur. Regardons pourquoi l’accès au crédit bancaire s’avère complexe pour le travailleur non salarié. Examinons ensuite les différentes manières de vous financer par un renforcement des fonds propres, le microcrédit ou le paiement fractionné. Pourquoi l’accès au crédit bancaire est-il compliqué pour un indépendant ? Les banques accordent ou non les crédits en fonction du niveau de risque qu’elles évaluent. Prêter de l’argent et recevoir en contrepartie une rémunération sous forme d’intérêts […]

Comment appeler le capital non libéré d’une société ?

Publié le 17 novembre 2021 dans la thématique Le financement par fonds propres - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

Créer mon entreprise Lorsqu’ils signent les statuts sociaux, les associés de sociétés s’engagent notamment à effectuer des apports. Or, ils peuvent, dans certaines conditions, ne verser qu’une partie des fonds promis. Le solde devra être mis à disposition de la société plus tard, et dans un délai maximum de 5 ans. Ces règles s’appliquent également en cas d’augmentation du capital social. Dans ces deux cas de figure, une procédure spéciale s’applique pour appeler le capital souscrit non versé. La plupart du temps, il appartient au dirigeant de réclamer les fonds aux associés concernés. Voici comment appeler le capital non libéré d’une société, lors de la constitution ou d’une augmentation de capital. Rappel sur les règles applicables en matière de libération […]

Faire une levée de fonds : toutes les étapes

Publié le 15 novembre 2021 dans la thématique Le financement à l'aide d'investisseurs - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

Créer mon entreprise Faire une levée de fonds est une opération qui demande du temps, il faut généralement compter entre 6 et 9 mois entre le départ et l’aboutissement. Cette durée s’explique par la succession d’étapes qui seront nécessaires pour procéder à une levée de fonds, et par le temps qu’il conviendra d’accorder à chacune de ces étapes. Dans ce dossier, Le Coin des Entrepreneurs vous informe sur les étapes incontournables pour faire une levée de fonds. En pratique, de nombreuses start-ups ne vont pas au bout de ce processus, faute d’avoir trouvé un investisseur intéressé. Les étapes pour faire une levée de fonds Voici les grandes étapes d’une opération de levée de fonds que nous allons aborder dans la […]

Levée de fonds : avantages et inconvénients

Publié le 10 novembre 2021 dans la thématique Le financement à l'aide d'investisseurs - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

Créer mon entreprise La levée de fonds est une opération de financement consistant à faire appel à des investisseurs, qui prendront une participation au capital social, et deviendront ainsi actionnaires de la société. La plupart des start-ups qui ont besoin de se financer doivent solliciter des investisseurs. Dans ce dossier, nous nous intéressons aux avantages et aux inconvénients d’une levée de fonds : Les avantages d’une levée de fonds Les inconvénients d’une levée de fonds Les avantages d’une levée de fonds De l’argent pour avancer sur le projet Le principal avantage d’une levée de fonds correspond à sa raison d’être : elle permet d’apporter de l’argent dans le projet. Ces fonds permettront aux associés de se doter de tous les […]

Les types de levées de fonds : pré-seed, seed, série A, série B, série C

Publié le 6 novembre 2021 dans la thématique Le financement à l'aide d'investisseurs - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

Créer mon entreprise De nombreux termes sont utilisés pour définir les types de levées de fonds : pré-seed ou amorçage, seed ou premier tour de table, série A, série B, série C… En pratique, cela permet de catégoriser une levée de fonds en fonction du moment où elle est réalisée et de son objectif. Ce dossier vous propose un éclaircissement sur les différents types de levées de fonds : Les levées de fonds en pré-seed (capital amorçage) Les levées de fonds en seed (premier tour de table) Les levées de fonds en série A Les levées de fonds en série B Les levées de fonds en série C Synthèse sur les différents types de levées de fonds Les levées de […]

Pourquoi et quand faire une levée de fonds ?

Publié le 5 novembre 2021 dans la thématique Le financement à l'aide d'investisseurs - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

Créer mon entreprise Une levée de fonds est une technique de financement consistant à faire appel à des investisseurs, qui vont apporter de l’argent à l’entreprise. En contrepartie, les investisseurs prennent une participation dans le capital social. La réalisation d’une levée de fonds demande du temps et de la préparation, il faut donc l’anticiper, la justifier et la prévoir au bon moment. Pourquoi faire une levée de fonds ? Le bon timing pour faire une levée de fonds Quand faut-il faire une levée de fonds ? Pourquoi faire une levée de fonds ? La levée de fonds vous permet de disposer d’argent pour continuer à franchir les étapes de votre projet. L’opération consiste donc à obtenir le carburant nécessaire pour […]

Création d’entreprise : pourquoi avoir recours au prêt bancaire ?

Publié le 12 octobre 2021 dans la thématique Les financements bancaires - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

Créer mon entreprise De nombreuses solutions existent et permettent de financer un projet de création d’entreprise. Parmi elles, on retrouve le traditionnel prêt bancaire professionnel. Cette technique de financement, très ancienne, présente toujours de nombreux avantages. Elle est souvent intéressante sur le plan financier, surtout lorsque les taux d’intérêt sont bas. Par ailleurs, elle permet à l’entrepreneur de garder le contrôle de son entreprise. Enfin, elle permet d’étaler la dette sur un horizon défini à l’avance. Le prêt professionnel permet de financer son projet sans en perdre le contrôle C’est le principal avantage du prêt bancaire professionnel. En faisant le choix de s’endetter, plutôt que de faire entrer des investisseurs au capital par exemple, l’entrepreneur s’offre le luxe de se […]

Comment augmenter vos chances de financer votre projet professionnel ?

Publié le 8 octobre 2021 dans la thématique Préparer son financement - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

augmenter ses chances de financer son projet

Créer mon entreprise Le financement est un enjeu important lorsque l’entrepreneur a besoin de trouver des ressources supplémentaires, en plus de ce qu’il peut apporter personnellement. Dans une telle situation, il sera indispensable de réussir à financer le projet professionnel pour qu’il puisse se concrétiser. Le Coin des Entrepreneurs vous délivre 5 conseils pour augmenter vos chances de financer votre projet professionnel : Connaître vos capacités avant de monter votre projet professionnel Calculer précisément votre besoin de financement Explorer toutes les sources potentielles de financement Faire un business plan complet Se faire accompagner par un professionnel Connaître vos capacités avant de monter votre projet professionnel Le premier conseil est de construire un projet qui correspond à votre capacité de financement, […]

Qu’est-ce qu’un apport en nature ?

Publié le 6 octobre 2021 dans la thématique Les apports en capital social - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

Créer mon entreprise Un apport en nature consiste, pour un associé, à mettre à la disposition d’une société un bien autre qu’une somme d’argent. Il peut s’agir d’un bien mobilier ou immobilier, meuble ou immobilier. L’associé peut choisir de transférer la propriété de ce bien au profit de la société ou simplement de lui permettre de l’utiliser dans le cadre de son activité. Voici un dossier exclusivement consacré à l’apport en nature et qui répond à la question : qu’est-ce qu’un apport en nature ? L’apport en nature : définition Par définition, un apport en nature correspond à la mise à disposition d’un bien autre qu’une somme d’argent. Cet apport est effectué par une personne à une société dans laquelle […]

Création d’entreprise et maintien des minimas sociaux (ASS et RSA)

Publié le 5 octobre 2021 dans la thématique Les aides à la création et à la reprise d'entreprise - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

Créer mon entreprise Si vous avez un projet de création d’entreprise et que vous bénéficiez des minimas sociaux, qu’il s’agisse du revenu de solidarité active (RSA) ou de l’allocation de solidarité spécifique (ASS), vous allez très certainement vous interroger au sujet de leur maintien une fois que vous aurez créé votre entreprise. Ce dossier vous informe sur la situation des bénéficiaires des minimas sociaux qui décident de créer leur entreprise, et sur la possibilité de maintenir le versement de l’ASS ou du RSA. Nous aborderons également un autre dispositifs qui peut être sollicité : la prime d’activité. Création d’une entreprise par un bénéficiaire de l’ASS Création d’une entreprise par un bénéficiaire du RSA La prime d’activité pour les créateurs d’entreprises […]

Financement interne ou externe : définition et critères de choix

Publié le 28 septembre 2021 dans la thématique Préparer son financement - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

financement interne externe definition et choix

Créer mon entreprise Un projet d’entreprise (création ou reprise d’entreprise) génère un besoin financier plus ou moins important selon sa nature. Il existe différents moyens de le financer. On distingue notamment deux grandes familles de sources de financement : les financements internes et les financements externes. Mais, que regroupent-elles ? Comment choisir ? Voici ce qu’il faut retenir au sujet des solutions de financement internes et externes (définition, critères de choix et synthèse). Qu’est-ce qu’un financement interne ? Et un financement externe ? Comme son nom l’indique, un financement interne provient directement de l’entreprise elle-même. Il peut s’agir des fonds injectés par ses fondateurs lors de la création et/ou de l’accumulation de bénéfices non-distribués. Voici des exemples de financements internes […]

5 conseils pour bien financer un projet de création d’entreprise

Publié le 16 septembre 2021 dans la thématique Préparer son financement - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

Créer mon entreprise Tout projet – de création ou de reprise d’entreprise – génère des besoins financiers. Leur montant dépend de l’ampleur du projet, de ses caractéristiques et des ambitions des fondateurs. Ils doivent être intégralement financés pour que l’entreprise ne connaissent pas de difficultés au démarrage. Cela dit, plusieurs sources de financement existent et il faut les combiner d’une certaine façon pour que le montage soit équilibré et déployé. Voici 5 conseils qui vous permettront de financer correctement votre projet de création d’entreprise : Informez-vous sur les différentes sources de financement Déterminez avec la plus grande précision possible vos besoins financiers Apportez suffisamment d’argent à votre entreprise Faîtes un business plan en bonne et due forme Préparez vos rendez-vous […]

Quel est le minimum à apporter au capital social d’une EURL ?

Publié le 13 septembre 2021 dans la thématique Les apports en capital social - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

Créer mon entreprise Une entreprise unipersonnelle à responsabilité limitée (EURL) a, comme toute société, un capital social. Défini par l’associé unique lors de la constitution, son montant est, en principe, libre. Il n’existe donc pas de minimum à apporter ; la Loi obligeant simplement à l’associé unique à effectuer un apport, quel qu’il soit (en nature ou en numéraire). Cela dit, lorsque l’associé décide d’attribuer un capital variable à la société, il doit notamment définir un capital social minimal dans les statuts. Voici toutes les règles applicables à propos du capital social minimal d’EURL. Il n’existe pas de minimum à apporter au capital social d’une EURL Les textes qui encadrent la création et le fonctionnement des sociétés sont le Code […]

Qu’est-ce qu’un apport en numéraire ?

Publié le 7 septembre 2021 dans la thématique Les apports en capital social - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

Créer mon entreprise L’apport en numéraire est, en pratique, un type d’apport très largement utilisé dans les créations d’entreprises. Il consiste, tout simplement, pour une personne, à verser une somme d’argent à une société. Cette dernière sera intégrée au capital social. L’émetteur ne pourra, en principe, pas récupérer cette somme, sauf à dissoudre la société (et sous réserve que la trésorerie le permettre) ou à voter une diminution de capital. L’apport donne la qualité d’associé et confère notamment des droits. Voici un dossier complet sur l’apport en numéraire répondre à la question : qu’est-ce qu’un apport en numéraire ? L’apport en numéraire : définition Par définition, un apport en numéraire correspond au versement d’une somme d’argent. Il est effectué par […]

Financer un projet professionnel : solutions, conseils et astuces

Publié le 31 août 2021 dans la thématique Préparer son financement - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

Créer mon entreprise Le financement est une étape importante et vitale pour n’importe quel projet professionnel. Sans financement suffisant, une création ou une reprise d’entreprise ne pourra pas se concrétiser. Pour financer un projet professionnel, l’entrepreneur a le choix entre de nombreuses solutions. À ce niveau, l’objectif est simple : trouver les ressources nécessaires pour chaque besoin à financer, et optimiser le plan de financement. Préparer le financement d’un projet professionnel Financer un projet professionnel : les principales solutions Faire des apports personnels pour financer un projet professionnel Financer un projet professionnel avec un prêt bancaire Trouver un financement après un refus des banques Utiliser la location et le crédit-bail pour réduire le besoin de financement Conseils et astuces pour […]

Rechercher et trouver des aides pour créer son entreprise

Publié le 30 août 2021 dans la thématique Les aides à la création et à la reprise d'entreprise - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

rechercher des aides à la création d'entreprise

Créer mon entreprise Pour créer votre entreprise, vous avez la possibilité de bénéficier de nombreuses aides : des subventions, des dispositifs financiers, des exonérations fiscales, des réductions de cotisations sociales, des accompagnements… Toutefois, la recherche d’aides n’est pas simple, car il faut trouver les dispositifs auxquels vous êtes éligibles et réaliser les démarches en vue d’en bénéficier. Les aides pour créer son entreprise Rechercher des aides pour la création de son entreprise Préparer son dossier pour demander des aides à la création d’entreprise Tableau récapitulatif des principales aides pour créer son entreprise Les aides pour créer son entreprise En France, il existe de très nombreux dispositifs pour vous aider à créer votre entreprise. Plusieurs catégories d’aides sont prévues : les […]

Capital social de SASU : quel est le minimum à respecter ?

Publié le 1 juillet 2021 dans la thématique Les apports en capital social - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

Créer mon entreprise La SASU est dotée, comme toutes les sociétés, d’un capital social. Ce dernier obéit aux différentes règles prévues pour les sociétés commerciales. Il comprend notamment les apports d’argent (apport en numéraire) et les éventuels apports de biens (apports en nature) de l’associé unique. A ce titre, existe-t-il un minimum à respecter ? Autrement dit, y-a-t-il un capital social minimal à prévoir pour constituer une SASU ? En principe, non. Mais des dispositions particulières s’appliquent lorsque l’associé unique attribue un capital variable à sa société. Voici les règles applicables en la matière. Capital social : en principe, pas de minimum prévu pour la SASU Aucun texte de loi ne prévoit de capital social minimal pour les sociétés par […]

Libérer partiellement son capital : avantages et inconvénients

Publié le 25 juin 2021 dans la thématique Le financement par fonds propres - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

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Créer mon entreprise Certaines sociétés peuvent laisser la possibilité à leurs associés de ne pas verser immédiatement l’intégralité de l’argent qu’ils ont promis. Cette libération partielle du capital social présente certains avantages, mais également de nombreux inconvénients. Il est important de les comprendre avant de mettre en œuvre une telle opération car elle peut avoir des conséquences importantes pour chaque partie. Voici les avantages et les inconvénients de la libération partielle du capital social. Nous commencerons ce dossier par quelques rappels préalables pour resituer le contexte. La libération partielle du capital social : rappels utiles Toutes les sociétés ont un capital social. Ce dernier comprend notamment les apports d’argent effectués par les associés lors de la constitution. On les appelle […]

Micro-entreprise : vaut-il mieux choisir le maintien des ARE ou l’ARCE ?

Publié le 17 juin 2021 dans la thématique Les aides à la création et à la reprise d'entreprise - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

Créer mon entreprise Les futurs micro-entrepreneurs inscrits à Pôle emploi et possédant des droits à l’indemnisation chômage peuvent bénéficier de deux aides financières dans le cadre de leur projet : le maintien de leurs ARE (allocations d’aide au retour à l’emploi) ou l’ARCE (versement d’une partie des droits). Toutefois, le choix entre les deux dispositifs n’est pas simple, car il faut tenir compte de plusieurs paramètres. Ce dossier vous informe au sujet des deux aides de Pôle emploi pour les micro-entrepreneurs, puis vous propose une comparaison ainsi que des conseils pour vous aider dans votre choix : Les aides financières pôle emploi pour les micro-entrepreneurs Le maintien des ARE en micro-entreprise L’ARCE en micro-entreprise Maintien de l’ARE ou ARCE en […]

CEP, démission, création d’entreprise et allocations chômage : le guide

Publié le 15 juin 2021 dans la thématique Les aides à la création et à la reprise d'entreprise - Dernière mise à jour le 15 octobre 2024

Créer mon entreprise Les personnes qui ont un projet de création d’entreprise ont actuellement la possibilité de démissionner et de bénéficier de l’allocation chômage. Pour bénéficier de ce dispositif, il faut tout d’abord vérifier son éligibilité, car des conditions d’admission sont prévues. Ensuite, il est nécessaire d’obtenir une attestation du caractère réel et sérieux du projet par une commission de validation. Ce guide vous explique tout ce qu’il faut savoir pour démissionner, créer une entreprise et bénéficier des allocations chômage, et comment faire pour bénéficier du dispositif : Les conditions pour bénéficier du dispositif CEP, validation par la commission et création d’entreprise : les étapes Démission, création d’entreprise et chômage : explications en vidéo Les conditions pour bénéficier du dispositif […]