Le financement d’une création d’entreprise

Créer mon entreprise Pour démarrer une nouvelle activité, ou développer une entreprise, il est parfois nécessaire d’obtenir un financement professionnel. Pour cela, il faut suivre plusieurs recommandations afin d’optimiser ses chances d’obtenir une réponse positive par un ou plusieurs établissements bancaires. Dans ce dossier, nous vous donnons plusieurs conseils pour réussir à obtenir un financement professionnel : Avoir un apport personnel d’un montant suffisant Réaliser un business plan avec un expert-comptable Établir une situation comptable la plus récente possible Passer par un courtier spécialisé pour trouver son financement Avoir un apport personnel d’un montant suffisant Tout d’abord, si le financement concerne un démarrage d’activité, il est indispensable que vous réalisez un apport significatif dans votre entreprise. L’implication financière du porteur […]

Créer mon entreprise La recherche de financements professionnels vous amènera certainement à effectuer des travaux de comparaison. En effet, vous recevrez, après avoir sollicité différents établissements, plusieurs propositions bancaires. Ces dernières, vous aurez à les comparer pour faire un choix et signer votre contrat. Voici un dossier qui vous présente les critères de comparaison des offres de prêts bancaires professionnels. Comparer les caractéristiques générales du prêt professionnel Un prêt professionnel présentent plusieurs caractéristiques. Il se définit notamment par un taux d’intérêt, une durée et des modalités de de remboursement. Ces trois éléments déterminent le montant de vos annuités d’emprunt. Ils constituent donc le premier critère de comparaison de vos propositions bancaires. Tout d’abord, le taux d’intérêt a un impact direct […]

Créer mon entreprise Vous sollicitez un prêt professionnel et souhaitez bénéficier des meilleures conditions du marché ? Plusieurs techniques peuvent vous permettre d’obtenir de très bonnes conditions bancaires. Certaines d’entre elles relèvent du bon sens, mais d’autres sont moins évidentes. Voici un dossier qui vous dévoile 5 conseils pour parvenir à négocier les meilleures conditions possibles pour votre financement professionnel : Soignez votre business plan (fond et forme) Affichez votre confiance en votre projet Demandez à être accompagné par un professionnel Négociez les conditions de votre crédit bancaire Faîtes jouer la concurrence en sollicitant plusieurs établissements Construisez un business plan irréprochable Votre business plan est LE support de négociation par excellence. Ce document intègre pleinement votre dossier de demande de […]

Créer mon entreprise La tendance à la dématérialisation des échanges s’étend également au domaine bancaire. De plus en plus d’entreprises effectuent leurs demandes de prêts professionnels sur Internet. Elles ont, en général, recours à un courtier en ligne. Cette solution présente plusieurs avantages pour l’entreprise : gain de temps, réactivité… Cependant, comme pour toute demande de prêt, une démarche spécifique s’applique. De plus, le dossier déposé doit être irréprochable. Voici comment faire une demande de prêt professionnel en ligne (sur Internet) : Numériser tous les justificatifs nécessaires Préparer un dossier de financement au format numérique Solliciter un courtier en financement professionnel Choisir la meilleure proposition de financement Rencontrer la banque qui accorde le financement Réunir et numériser tous les documents […]

Créer mon entreprise Lorsqu’une banque accorde un prêt bancaire à votre entreprise, elle va prélever plusieurs types de frais. Les prêts professionnels génèrent, tout d’abord, des intérêts. Ils rémunèrent le risque pris par l’établissement ainsi que la mise à disposition de fonds. Mais ce ne sont pas les seuls frais que vous allez rencontrer. En effet, vous pouvez également faire face à des frais de dossier et de garantie. Enfin, si vous passer par un courtier en financement pro, vous aurez à lui payer une commission. Les principaux frais bancaires d’un prêt professionnel : les intérêts Le prêt bancaire professionnel se caractérise, comme tout autre prêt, par son taux d’intérêt. Ce taux figure dans le contrat de prêt signé par […]

Créer mon entreprise Les demandes de financement bancaires professionnels s’accompagnent généralement de plusieurs documents et justificatifs. La nature de ces pièces diffèrent selon le projet envisagé : création d’entreprise, développement d’activité, etc. Quoiqu’il en soit, les établissements bancaires réclament généralement un business plan, mais pas que… Voici un dossier qui synthétise la composition d’un dossier de demande de financement professionnel. Il récapitule notamment les documents à insérer dans ce dossier. Les principaux documents à insérer dans un dossier de financement La demande de financement concerne un projet de création ou de reprise d’entreprise Un projet nécessite généralement l’élaboration d’un business plan. Ce dossier intéresse particulièrement les banques, tant pour sa partie financière que son volet économique. Vous devez généralement donc […]

Créer mon entreprise Lorsque vous déposer une demande de prêt bancaire professionnel, la banque va analyser le dossier que vous lui soumettez. Pour déterminer sa qualité et son niveau de risque, elle va notamment calculer différents ratios et indicateurs financiers. Au final, les résultats vont lui permettre d’émettre un avis sur votre financement (accord ou refus) et de définir les caractéristiques de votre prêt (montant et taux d’intérêt notamment). Anticipez cette analyse en découvrant quels sont les critères retenus par les banques pour accorder un financement professionnel. Les banques vont étudier votre capacité d’autofinancement La CAF, qu’est-ce que c’est ? La capacité d’autofinancement est un élément important de votre projet. Elle permet de déterminer le niveau de ressources que votre […]

Créer mon entreprise Lorsqu’un entrepreneur rachète une entreprise , il doit généralement trouver des financements. Le crédit vendeur est une solution qui sort quelque peu de l’ordinaire. Cette solution consiste, pour l’acquéreur, à demander au vendeur qu’il lui permette de payer une certaine somme à crédit. Elle peut s’appliquer à n’importe quel rachat, qu’il concerne un fonds de commerce ou des titres (parts sociales/actions). Voici un dossier complet sur le crédit vendeur répondant aux questions : Le crédit vendeur : qu’est-ce que c’est ? Quels sont les avantages du crédit vendeur ? Comment faire un crédit vendeur ? De quelles garanties le vendeur peut-il bénéficier ? Qu’est-ce que le crédit vendeur ? Un crédit vendeur est, par définition, une opération […]

Créer mon entreprise Si vous envisagez de financer votre création (ou votre activité) avec un prêt, sachez que vous devrez probablement effectuer certaines concessions. En effet, les banquiers exigent des garanties car les prêts les exposent au risque de défaillance de votre entreprise. Plus il est important, plus les garanties demandées par les banques sont nombreuses. Les prêts à la création d’entreprise font partie des projets « risqués ». La nature et l’étendue des garanties vont toutefois dépendre du projet en question. Voici un dossier qui dévoile les garanties demandées par une banque lors de l’octroi d’un prêt professionnel. Le prêt professionnel et les garanties sur les biens Lorsque vous contractez un prêt pour financer un bien (du matériel par exemple), votre […]